US Federal Pensionen in Scheidung - Wert für Offset oder Dividieren durch Gerichtsbeschluss?
Einschließlich Kommentar zur US-Militärs außerhalb der USA

Von Tim Voit, Financial Analyst
Voit Ökonometrie Group, Inc. Voit Econometrics Group, Inc. Home Page: www.vecon.com
Naples, Florida, USA
E-Mail: inquiry@vecon.com

US-Pensionsregelung sind, für die US-Bürger oder Mitarbeiter der US-Bundesregierung, sind oft falsch in Scheidung Fällen rund um die Welt. Falsch entweder in der Bestimmung des Wertes der Pension planen, den Teil der Rente als Ehe-oder falsch in die Aufteilung der Leistungsansprüche nach einer gerichtlichen Anordnung. Es ist zuversichtlich, dass die folgenden Unterstützung der Gerichte, die Anwälte, oder einfach nur die Leser das Verständnis der Bundes-und militärische Leistungen im Zusammenhang mit der Scheidung. Dieser Artikel ist nicht zu Gunsten der Arbeitnehmer des Bundes oder der ehemaligen Ehepartner, sondern lenkt die Aufmerksamkeit auf das, was jede Partei sollte sich mit in Bezug auf die Bewertung oder Aufteilung des Bundes Renten.

Das Familienrecht Anwalt außerhalb der USA mit einer US-amerikanischen privaten Altersvorsorge, oder US Federal Renten insbesondere, sollten achten auf das, was Vorteile können tatsächlich ausgezahlt werden - zur Zeit, in der Zukunft, in einer Kapitalabfindung, oder nur als monatliche Zahlung auf einige Renteneintrittsalters.

Die Betonung liegt hier in diesem Artikel wird auf US-Bundesebene Renten, die, die am häufigsten in anderen Ländern. US-Militär im Ruhestand zahlen ist auch, kurz, am Ende dieses Artikels, aber näher behandelt in einem anderen Artikel.

Oft mal die Gerichte in anderen Ländern wird erwartet, dass eine Pensionierung planen können, oder wird, ist eine pauschale Verteilung an einem früheren Ehegatten in einer Scheidung, wenn er in fast der Hälfte aller Fälle, dies nicht möglich ist, entweder weil der Plan ist so konzipiert, zahlen nur eine monatliche Rentenzahlung oder der Plan stößt an ihre Grenzen, wenn eine Verteilung kann auftreten, wenn sie für Klumpen-um-Distributionen. Ein lokales Gericht kann nicht um ein Ruhestand planen, die unter Bundesgesetze, um eine Verteilung auf ihrer Wahl oder innerhalb eines bestimmten Zeitraums. Dies gilt nicht nur für die Bundesregierung plant den Ruhestand, sondern in den privaten Sektor Ruhestand Pläne als gut.

In der Tat gibt es zwei verschiedene Arten von Pensionsplänen hier in den USA, mit den gleichen zwei Arten gefunden in anderen Ländern als gut, das heißt, einen beitragsorientierten Plan und leistungsorientierten Plan. Einen beitragsorientierten Plan, sonst genannt, ein Sparplan, Gewinnbeteiligung Plan, Mitarbeiterbeteiligungsprogramm, ist eine Pensionierung Konto aus marktgängigen Wertpapieren (Investitionen), die auf der Grundlage oft auf Arbeitnehmer und Arbeitgeber Beiträge.

Ein leistungsorientierter Plan, die oft als eine Pension Plan, ist so konzipiert, bezahlen nur eine monatliche Rente profitieren auf einige vordefinierte Rentenalter in die Zukunft und ist in der Regel 100% Arbeitgeber finanziert mit sehr wenig oder gar keine Beiträge der Arbeitnehmer. Diese monatliche Rente Zahlungen sind für das Leben und kann jährlich angepasst (erhöht) für die Kosten der Lebenshaltungskosten. Die meisten Renten im privaten Industrie von den USA (Nicht-Regierungs-) im allgemeinen nicht erhöhen Leistungen nach der Pensionierung, jedoch die meisten US-Regierung Pläne tun. Die Steigerungen sind auf die Rente selbst und ist nicht zu verwechseln mit der Kosten-Lebenshaltungskosten zwischen dem Datum der Scheidung und Eintritt in den Ruhestand. Die Erhöhungen, unabhängig davon, ob nach wie Kosten-of-living-Anpassungen (COLAS) oder nicht, wenn auf die Rente gelten als eine normale Form der Nutzen und nicht etwas, das aufgelaufene nach der Hochzeit, in anderen Worten, es ist in der Regel Teil der die Altersversorgung.

Es ist erwähnenswert, dass die Renten wieder, die sind so konzipiert, zahlt eine monatliche Rentenzahlung, sind in der Regel bewertet, wenn eine pauschale Barwert wird ab einem bestimmten Zeitpunkt, sagen Sie das Datum der Trennung. Der vorliegende Wert stellt die erforderliche Betrag zu zahlen Rentenzahlungen in der Zukunft, aber sollte nicht bedeuten, dass die Rente planen können zahlen einen Pauschalbetrag. Die pauschale Wert wird nur verwendet, zu kaufen oder Offset den Wert des anderen Ehegatten-Anteil. Im Wesentlichen, die Hälfte des Wertes wird auf die ehemalige (Nicht-Beschäftigten) Ehepartner, mit flüssigen Mitteln oder anderen Vermögenswerten im Gegenzug verzichteten sie auf ihr Aktie (oder Rechte) an die Rente.

Die beitragsorientierte Pläne, zum Beispiel, 401 (k) s, Sparpläne, Gewinnbeteiligung Pläne, Bestandspläne, haben Kontostand und dem Wert ist unabhängig von dem Konto wert ist an einem bestimmten Tag.

Wann sind Bundesrepublik Rentenzahlungen? Im Hinblick auf die US-Notenbank Renten, sie sind speziell zu zahlen eine monatliche Rente auf Zahlung einer bestimmten Altersgrenze auf der Grundlage von Jahren seiner Dienstzeit. Eine nicht-Strafverfolgungsbehörden des Bundes Mitarbeiter (allgemein Mitarbeiter) erhalten eine Rente profitieren im Alter von 62 gearbeitet haben mehr als 5 Jahren Alter von 60 Jahren mit mehr als 20 Jahren der Beschäftigung, des Alters oder nach Vollendung des 55. Lebensjahres mit 30 Jahren Dienst, je nachdem, Jahr der Geburt. Wenn eine allgemeine oder regelmäßige Bundes-Mitarbeiter beendet Beschäftigung vor dem Ruhestand, Leistungen werden nur zahlbar im Alter von 62. Dies ist wichtig, in Rente Bewertungen, weil die Bewertung sollte nicht die Zukunft vorauszusagen, sondern befassen sich mit der bekannten Sachverhalts in dieser Zeit. Mit anderen Worten, wenn ein Arbeitnehmer, oder Rente Plan Teilnehmer, verfügt über 21 Jahre Dienst, die Rente sollte vielleicht nicht mit ihrem Alter von 55 Jahren vorausgesetzt, sie wird erreicht oder zufließen 30 Jahre Dienst.

Abgesehen von den verschiedenen Arten von Pensionsplänen, die US-Regierung hat zwei Pensionspläne, den öffentlichen Dienst Retirement System (vor 1984) und der Bundesrepublik Mitarbeiter 'Retirement System (FERS) für diejenigen, die nach 1984 begonnen. Es ist auch repräsentativ für viele kommunale Pläne, die Altersversorgung für die Mitarbeiter der lokalen staatlichen Institutionen.

Der Unterschied zwischen FERS / CSRS und traditionellen Nicht-Regierungs-Pläne könnte bedeuten, Zehntausende von Dollar, in Bezug auf die Verrechnung Familienstand Eigentum Werte in Scheidung, oder dazu führen, wertvolle Vorteile verloren in Bezug auf die Aufteilung dieser Pläne gemäß Gericht bestellt Division.

Die Bundesregierung bietet auch die Bundes-Mitarbeiter die Möglichkeit zur Teilnahme in der Bundesrepublik Thrift Savings Plan (TSP), die sowohl die Arbeitnehmer und Arbeitgeber beitragen, und verfügt über einen Kontostand. Wenn jemand wissentlich (oder unwissentlich) versucht zu behaupten, dass der Plan nur sie haben, ist die Bundes-TSP Plan, das ist nicht wahr. Wenn sie einen TSP-Konto, sie wird auch automatisch eine FERS CSRS Rente oder Leistung in der Zukunft, da die FERS / CSRS kann nicht entschieden werden.

Tipp: Sie können hören, von Ihrem Kunden, dass ihre Ehepartner nur die Thrift Savings Plan. Eine Person kann nicht verzichten auf die Teilnahme an entweder FERS oder CSRS, daher, wenn auch nur mit einem TSP-Konto Erklärung Informieren Sie sich über die Renten-und erhalten eine Erklärung der Leistungen in Bezug auf die Renten-Plan. Der Wert der Rente ist oft mehr wert als die TSP-Konto.

Leistungsorientierte Pläne sind oft übersehen, weil sie nicht allgemein haben Kontoauszüge per E-Mail an die Parteien zu Hause, dieser, da die Rente Nutzen ist nicht auf der Grundlage eines oder Kontostand. Die Rente profitieren basiert auf Jahre Service und durchschnittliche jährliche Einkommen, in denen eine Rente profitieren einfach entsteht im Laufe der Zeit. Es wird aus einem Pensionsfonds.

Plan der Bundesanstalt für Verwaltungsrätin Renten: Sowohl die FERS und CSRS Pläne werden von den gleichen Plan Administrator in Washington, DC, das Office of Personnel Management (OPM), aber wenn die Scheidung tritt in den Ruhestand vor, Informationen werden müssen, erhalten aus der beschäftigt Unternehmen oder Agentur.

Tipp: OPM wird nicht Berechnung eines Stückzinsen profitieren, Stand ein bestimmtes Datum. Oft werden sie eine "projiziert" Rente profitieren, die in der Regel für den Ruhestand Planung Zwecke. Dazu gehören die kommenden Jahre der Beschäftigung und der künftigen Gewinne bis zu einem davon ausgehen, Rentenalter. Wenn Sie vertreten die Arbeitnehmer Ehegatten, Antrag der Arbeitgeber eine Berechnung der Stückzinsen monatliche Rente profitieren, als ob sie beendet Beschäftigung zum Zeitpunkt der Scheidung, oder das Datum der Trennung. Das Stückzinsen profitieren würde dann auf der Grundlage von Jahr-of-Service, und das Ergebnis, bis zum Zeitpunkt der Scheidung. Sie können die Stückzinsen profitieren, um festzustellen, die pauschale Barwert der FERS oder CSRS Rente.

Beiträge der Arbeitnehmer in die FERS oder CSRS ist nicht der Wert! In vielen Fällen haben wir gesehen, Siedlungen zwischen Scheidung Parteien falsch, denn es war davon auszugehen, dass die Beiträge der Arbeitnehmer in dieser Pensionspläne (CSRS oder FERS) vertreten die pauschale Barwert. Der Wert ist der gegenwärtige pauschale Wert der monatliche Rente zu zahlen auf der Grundlage von statistischen Lebenserwartung und Sterblichkeit (Wahrscheinlichkeit des Todes). Die Beiträge der Arbeitnehmer sind unabhängig von der Leistung der Teilnehmer erhalten bei Eintritt in den Ruhestand. In der Tat die meisten, wenn nicht fast alle, Pensionspläne in den privaten keine Beiträge der Arbeitnehmer. Wenn Sie akzeptieren die Arbeitnehmer (nur) Beiträge als der Wert der FERS oder CSRS Rente, die nicht Arbeitnehmer Ehepartner betrogen wird dann aus der größeren Arbeitgeber finanziert profitieren.

Beiträge der Arbeitnehmer in Rente Pläne existieren nur, um für die, zum Teil, ein kleiner Tod profitieren im Falle eines Plans Teilnehmer stirbt unverheiratet, und / oder nur teilweise Ausgleich der Kosten. Es ist nicht der Wert, dh, die FERS und CSRS Pläne sind nicht mit der 401 (k)-Sparpläne.

Als Beispiel für diesen Punkt, wir beobachteten einen Fall, bei dem ein Arbeitnehmer Kontostand, oder Beiträge, insgesamt etwa 50.000 Dollar, noch ihrer erworbenen Leistung, Rückstellungen zum Zeitpunkt der Scheidung, wurde 3000 Dollar pro Monat oder 36.000 Dollar pro Jahr, zahlbar für das Leben . Deshalb ist die Beiträge der Arbeitnehmer von 50.000 Dollar konnte nicht investiert zu zahlen 36.000 Dollar pro Jahr für den Rest der jemand das Leben, mit einem jährlichen Anstieg auf den Ruhestand profitieren!

In ein weiteres Beispiel, ein FERS Teilnehmer machte geltend, dass ihre 4000 Dollar Beiträge der Arbeitnehmer war der Barwert ihrer FERS Plan, mit fast 20 Jahren seiner Dienstzeit. Wenn man bedenkt, dass die Beiträge für FERS Teilnehmer sind sehr viel weniger als für CSRS Teilnehmer. Deshalb, $ 4000 mehr als 20 Jahren scheint etwas unterschätzt. In Aktualität, die Teilnehmer haben Stückzinsen Mai eine monatliche Leistung von etwa $ 1000 pro Monat nach 20 Jahren zahlbar bei ihrem Alter von 60 Jahren oder 12.000 Dollar jährlich, was zu einer Kapitalabfindung Barwert fast zehn (10) mal den Wert des Arbeitnehmers Kontostand , Oder etwa 60.000 Dollar im Barwert Bedingungen je nach ihrem aktuellen Alter.

In Wirklichkeit hat die Regierung der Anteil der Beiträge, einschließlich der Finanzierung der jährlichen Kosten für die Lebenshaltung Anpassung (COLA), stellt die Mehrheit der Gesamtwert der die monatliche Rente profitieren. Dies bedeutet, dass die Beiträge der Arbeitnehmer allein fallen kurzen Weg von der tatsächliche Wert, doch manchmal die Mitarbeiter Kontostand ist die einzige Information, die der Anwalt. Daher obliegt es dem Anwalt als Vertreter der nicht-Plan Teilnehmer zu fragen, der Plan ", was ist der Teilnehmer der aufgelaufenen monatlichen Rente ab einem bestimmten Zeitpunkt" und "wenn" oder in welchem Alter können sie beginnen ihre Altersversorgung.

Vorsicht: Wenn die FERS oder CSRS Rente geteilt durch eine gerichtliche Anordnung, wenn die Nicht-Mitarbeiter Ehepartner vergeben wird, "ein-die Hälfte der Beiträge der Arbeitnehmer" und der Teilnehmer wählt, um eine monatliche Rente profitieren, statt einer Erstattung der Beiträge, die Nicht-Teilnehmer Ehepartner erhalten würde nichts auf die Teilnehmer in den Ruhestand, weil die Preise um Beiträge und nicht einen Teil der Rente (monatliche Rente profitieren).

Der primäre Unterschied zwischen den FERS Plan und die CSRS Plan ist, dass die Teilnehmer in der FERS Plan auch dazu beitragen, die soziale Sicherheit hier in den USA, während die Teilnehmer in der CSRS nicht. Dies führt zu der Frage, ob oder nicht beide Pläne sollten bewertet in ihrer Gesamtheit für die Zwecke der Offset-Eigenschaft, da die Leistungen der sozialen Sicherung der FERS Teilnehmer, oder eine andere private Plan für die Teilnehmer, dass die Angelegenheit, die nicht als Ehe-Anlagen im US-Notenbank Recht.

CSRS Mitarbeiter erhalten mehr Rente als FERS, weil sie erhalten keine soziale Sicherheit. Daher wird ein Teil der CSRS Rente profitieren, oder pauschalen Wert muss abgezogen werden, da die soziale Sicherheit ist nicht ein Ehe-Asset. Für die CSRS Rente profitieren werden vergleichbar mit dem FERS Rente, und die Tatsache, dass FERS Mitarbeiter auch soziale Sicherheit, die Teil der CSRS Rente, die soziale Sicherheit (Erweiterung) zu ermitteln und aus dem abgezogen CSRS Wert.

Tipp: Auch wenn in anderen Fällen gibt es im ganzen Land, dieses Problem wurde in Kelly v. Kelly, 198 Ariz. 307, 9 P.3d 1046 (Ariz. 09/14/2000), wo die Frau war in FERS und der Mann war in CSRS. Hier, den Gerichten anerkannt, daß die Bewertung oder die Unterteilung eines Mannes CSRS Altersversorgungsplänen wurde auch die Vergabe eines Teils seiner sozialen Sicherheit, oder, was er erhalten hätte, in der gleichwertigen Vergünstigungen, noch ohne nachteilige Auswirkungen auf die Frau Leistungen der sozialen Sicherheit.

Eine Methode der Gewinnung des erweiterten Teil des CSRS Vorteile, sonst nach wie die Sozialversicherungs-Element, oder Leistungen, die anstelle der Sozialen Sicherheit, ist zu berechnen, was die Leistung der sozialen Sicherheit gewesen wäre, hatten die Teilnehmer dazu beigetragen, soziale Sicherheit während ihres Jahre der Beteiligung an der CSRS Plan. Dies beinhaltet die Zusammenstellung des Teilnehmers Ergebnis der Geschichte im Rahmen des Plan, oft verfügbaren Informationen über die Teilnehmer der Unternehmen beschäftigen, und dann Verfahren, um diese Informationen in die soziale Sicherheit Programm ein, um festzustellen, soziale Sicherheit profitieren. Ein Geschenk Wert wird auf der Grundlage dieser Vorteil in Abzug gebracht und anschließend von der allgemeinen Barwert der CSRS Plan.

Ein anderer Ansatz ist, um festzustellen, dass der Nutzen hätte Stückzinsen hatte die CSRS Plan Teilnehmer wurde ein FERS Teilnehmer. Der Unterschied in den beiden berechneten Leistungen würden dann die Vollmacht, oder die Gerichte, einen Anhaltspunkt, wie viel der CSRS ist zurückzuführen auf soziale Sicherheit, oder profitieren, die anstelle von. Die Formel für die Berechnung der FERS Nutzen ist ganz einfach, 1% x Jahre Dienst x durchschnittliche Gehalt über höchsten 3 Jahre. Die CSRS ist ein wenig mehr, sondern entweder Formel ist leicht zugänglich über das Internet.

Es sollte deutlich werden, dass der Abzug der die soziale Sicherheit Element aus der CSRS Rente profitieren hängt sehr stark von den Umständen des Falles ergeben. Auch hier ein klassisches Beispiel ist, wenn ein Ehegatte in der CSRS Plan und den anderen Ehegatten ist in der FERS Plan, noch die soziale Sicherheit Vorteile des FERS Ehepartner oder Ehepartner in der Privatwirtschaft, ist nicht als in die gerechte Aufteilung der eheliche Vermögen. Allerdings, noch sollte der gesamte Wert der CSRS Rente berücksichtigt werden, da dieses Thema von der Social Security-Element, oder Zubehör. Es sollte auch darauf hingewiesen werden, dass ein weiterer Aspekt des Plans Bundes-Mitarbeiter können sich an, ist die CSRS Offset. CSRS Offset Teilnehmer kann dazu beitragen, soziale Sicherheit, ähnlich wie FERS, jedoch nach Beginn der Sozialen Sicherheit der CSRS Nutzen reduziert wird, oder Offset, um den Betrag für soziale Sicherheit erhalten, das Gegenteil von dem, was tritt auf, wenn ein ist ein voller CSRS Teilnehmer.

Wie bei den meisten Renten oder Eintritt in den Ruhestand Vermögen in Scheidung, sie sollten zuerst zu bewerten, um festzustellen, ob die Teilnehmer können weiterhin das gesamte Rente ohne die Notwendigkeit für die Ausarbeitung eines Auftrags, um den Nutzen, mit dem Ziel darin besteht, für eine gerechte Verteilung der alle Altersversorgung. Bewertung der Leistung, für die entweder FERS oder CSRS, wird viel der gleiche Weg wie jeder traditionellen leistungsorientierten jedoch, Factoring in die jährlichen Kosten-of-living-Anpassung sollte nicht ignoriert werden. Zum Beispiel wird ein 2 bis 3% erhöhen COLA kann die pauschale vorliegenden Werte nach oben von etwa eineinhalb mal, ein wertvoller Aspekt der Pläne manchmal übersehen durch Gutachter.

Gericht bestellt Acceptable für die Verarbeitung (COAPs) & Gericht bestellte Sharing einer Pension: Im Hinblick auf die Verwendung von einem Gericht haben, um die Rentenzahlungen zu einem früheren Ehegatten des US-Bundes-Mitarbeiter, ein paar Fragen sind darauf hingewiesen werden. Die FERS und CSRS Pläne nicht akzeptieren, die gleichen Bedingungen wie QDROs. QDROs für die private Industrie Pensionsregelung sind, auch wenn einige Pläne der Regierung akzeptieren, der Begriff oder Titel "qualifizierter inländischer Beziehungen Ordnung". Der Gerichtsbeschluss kann immer noch nicht die gleiche Art von Leistungen wie ein QDRO, mit Ausnahme der Thrift Savings Plan.

Wenn man die Rückstellungen für Pensionen profitieren von einem Gericht bestellen, denken Sie daran, dass der Plan ist so konzipiert, zahlt eine monatliche Rente profitieren, daher die Reihenfolge sollte sich mit dem Schwerpunkt auf den monatlichen Betrag zu zahlen. Obwohl die FERS und CSRS Plan ermöglicht eine Erstattung der Beiträge der Arbeitnehmer, das ist selten, da tun würde, so verfällt die Gesamtheit der Arbeitgeber-und Regierungschefs der gezahlten Leistungen. Sie können prüfen, wonach die Arbeitnehmer ist es nicht, wählt eine Erstattung der Beiträge der Arbeitnehmer. Beachten Sie außerdem, dass, wenn der Arbeitnehmer stirbt alle profitieren Zahlungen stoppen, es sei denn, die Nicht-Arbeitnehmer-Ehegatten ist auch vergeben Hinterbliebenen Leistungen, oder einen Teil der Hinterbliebenen Rente auf der Grundlage ihrer Aktien. Die Bundesregierung wird auch nicht akzeptieren Gericht Bestellungen aus anderen Ländern, so der Anwalt in einem Land außerhalb der USA haben wird, dass das Gericht, um hier in den USA oder die Rente bewertet und mehr Familienstand Vermögenswerte an die Nicht-Arbeitnehmer-Ehegatten in Statt der Aufteilung in die Rente.

Unsere Firma kann und wird helfen, Kanzleien auf der ganzen Welt auf die Bewertung von US-Renten und dividiert sie durch eine gerichtliche Anordnung oder QDRO. Bitte wenden Sie sich an unser Büro, wenn Sie irgendwelche Fragen haben in Bezug auf die Fragen, die in den vorstehenden Absätzen.

Tim Voit ist der Autor von Retirement Plans & QDROs in Scheidung, herausgegeben vom CCH zur Verfügung und durch CCH in der Online-Buchhandlung, und ein Experte bei der Bemessung des Werts der Altersvorsorge. Tim Voit auch Entwürfe Gerichtsbeschluss und QDROs zu teilen Pensionspläne rund um den USA und in anderen Ländern. Tim Voit lehrt an der International College Klassen über die Bewertung der Pensionspläne und entwickelte Online-Programmen oder beide der International College, jetzt Hodges Universität, und CCH für die Fortsetzung der juristischen Ausbildung natürlich. Herr Voit sieht Experte Zeugenaussage bei der Bewertung von Rentenleistungen und Ausarbeitung QDROs oder wie Aufträge in mehreren Staaten und Länder. Tim Voit stellt Fragen und Punkte des Interesses an den Anwalt für Prozess und kann bezeugen, über diese Themen zu einem erschwinglichen Preis überall in der Welt. Fragen, oder allgemeine Anfragen können durch Kontaktaufnahme mit Tim Voit per E-Mail an inquiry@vecon.com



Bewertung & Division Military Altersversorgungsleistungen
Timothy C. Voit, Financial Analyst & Todd K. Voit, PhD, Ökonom

Das US-Militär den Ruhestand ist ähnlich wie die Bundesregierung, daß es nicht akzeptieren, noch erkennen, die Beziehungen qualifizierten inländischen Aufträge (QDRO's) zu spalten Altersversorgung oder im Ruhestand zahlen. Jedoch, wie die Bundesregierung, das Militär eine gerichtliche Anordnung Acceptable für die Verarbeitung, ähnlich wie in mancher Hinsicht zu einem QDRO. Insbesondere die Aufteilung der militärischen Nutzen ist, die im Rahmen des uniformierten Diensten ehemaligen Ehegatten 'Protection Act (USFSPA) im Rahmen des Titels 10 USC Abschnitt 1408. Während die Akte ist eine Methode zur Durchsetzung des Bundesrechts, die Frage der Teilbarkeit und der Anspruch ist ein Zustand Thema Recht.

Bewertung der militärischen Ruhestand zahlen
Die Leistungen werden an ein Vollzeit-aktives Mitglied in jedem Alter Einnahmen nach 20 Jahren Dienst. Je nach Alter, in dem das Mitglied erreicht zwanzig Jahren seiner Dienstzeit, desto größer ist die pauschale Barwert wird. Denken Sie daran, dass es sich um einen leistungsorientierten Plan und, dass kein Konto vorhanden ist. Wir haben beobachtet anderen "Experten" gehen davon aus, dass es einen zugrunde liegenden Kontostand, in denen die monatliche Leistung wird planmäßig in eine Haupt-und Zinsanteil.

Die Leistungen werden gezahlt streng auf der Grundlage der Mitglied der von der Dienstzeit und Rang. Das gleiche gilt für Reservist oder der National Guard der Ausnahme, dass Punkte werden zusammengefasst und der Reservist, oder National Guard Mitglied, kann nicht beginnen, bis zu ihrer Vorteile Alter von 60 Jahren. Der Vorteil ist dann, basierend auf der Anzahl der Punkte und die aufgelaufenen Reservist's Rang. Angesichts der Unterschied in der Rentenalters oder Förder-Daten, die pauschale Barwert für die Reservist wird nicht so groß wie sagen, für eine aktive Vollzeit-Mitglied mit zwanzig Jahre oder mehr Service, der in Rente gehen können in jedem Alter.

Für Eigentum Offset-Zwecke, ein Wert ermittelt werden kann, auch wenn die einzelnen noch nicht unverfallbar. Sperrfrist ist nicht ein Problem, bei Scheidung und in den Vereinigten Staaten. Die jüngsten paychart sollte, erhalten und genutzt zum Zweck der Feststellung ein Stückzinsen profitieren, als von einem bestimmten Zeitpunkt wie den Zeitpunkt der Trennung, und geschätzt auf der Grundlage der entsprechenden Ruhestand - Alter von 60 Jahren für Reservist und National Guard, oder das Alter ein Vollzeit-aktive Person wird erwartet, zu erreichen 20 Jahre Dienst .. Ein kompetenter Experte mit dem Militär sollte genutzt werden, um Wert dieser Leistungen.

Andere Fragen im Zusammenhang mit der pauschalen Barwert der monatlichen militärischen Ruhestand zahlen ist die Cost-of-living-Anpassung (COLA), Pay-Klasse oder des Ranges, die zum Zeitpunkt der Eheschließung, sowie die zum Zeitpunkt der Scheidung. Dies ist ein Plan, wo für Reservist und National Guard, der Wert der Punkte erhöht vor dem Ruhestand auf der Grundlage der Anstieg in den grundlegenden zahlen (Einkommen vor Eintritt in den Ruhestand). In der Tat werden die Punkte mehr als wertvolle Zeit geht weiter. Dies ist wichtig, wenn das Gericht wird auf die Vergabe eines Anteils der militärischen Rentner zahlen durch eine gerichtliche Anordnung.

Wenn Sie die früheren Ehegatten, des Militärs Mitglied, so kann die Vergabe von Punkten. Wenn Sie sich das Militär Mitglied, oder deren Anwalt, würden Sie wollen Quantifizierung der Nutzen bei Scheidung oder Trennung und auf der Grundlage des Wertes oder Gerichtsbeschluss über die Auszeichnung, dass Stückzinsen profitieren.

Aufteilung der Leistungen: Nach dem USFSPA
Das Gesetz sieht mehrere Vorteile für die ehemaligen Ehegatten einschließlich der direkten Zahlung von Altersversorgungsleistungen zu einem früheren Ehegatten, der ein Rentner, sofern: 1) die Höhe der Auszahlung kann nicht mehr als 50% des verfügbaren Ruhestand pay1, 2) die Dauer der Ehe muss über -Runde 10 Jahre verdienstvolle Service für Zwecke des Eigentums Teilung, 3) kann der Hof nicht zu behandeln militärischen Ruhestand zahlen als Eigentum, es sei denn, das Gericht hat die Gerichtsbarkeit über die Teilnehmer. Dies kann der Zustand der Wohnsitz und nicht die Heimat der Aufzeichnung. Das Gericht muss, um auch in den Vereinigten Staaten.

Das Gesetz erlaubt nur für eine Abteilung von "Wegwerf-Rentner zahlen". Einweg-Rentner zahlen ist die Summe der monatlichen Rentner zahlen, auf die ein Teilnehmer berechtigt ist, weniger Beträge: gegenüber der US-Regierung für frühere zuviel oder recoupments, Abzüge von den Ruhestand gebührend zu einem Kriegsgericht feinen, Abzüge für Survivor Benefit Plan (SBP) Prämien, und was am wichtigsten ist, einer Behinderung Leistungen erbringt.

Schließen Sie Aufmerksamkeit sollte diesen über die vier Abzüge. Behinderung zahlen nicht behandelt wird als "Rentner zahlen" und ist nicht teilbar durch staatliche Gerichte noch kann ein Teil wird an einem früheren Ehegatten. Allerdings hat sie in der Vergangenheit ersetzt Rentner zahlen Dollar-für-Dollar, also einen Anreiz gibt es für das Militär Mitglied zu behaupten, so viel wie disbility wie möglich zu gestalten. Dies bedeutet nicht, dass von einem früheren Ehegatten ist nach wie vor keinen Anspruch auf ihren Anteil, wenn ihre Teil der Leistung wird reduziert, sondern nur, dass das Militär nicht zahlen einen Teil als Behinderung direkt zu einem früheren Ehegatten. Das gleiche gilt für die Rente selbst, und die Regel zehn Jahre. Ganz einfach, weil das Militär nicht die Direktzahlungen an die von einem früheren Ehegatten, weil es weniger als zehn Jahre der Ehe, dass Überschneidungen mit Service, nicht, wahrscheinlich noch nicht, bedeuten, dass das Gericht nicht, um die militärische Ehegatte, um Direktzahlungen an die ihre früheren Ehegatten.

Mehrere andere wichtige Punkte zu prüfen, wenn ein oder beide Parteien zu einer Scheidung haben militärische Altersversorgung.

Ein-Jahres-Regel: Erstens, für eine Nicht-Mitglied zu sein Ehegatte Anspruch auf Hinterbliebenenversorgung Vorteile, die gerichtliche Anordnung Division der militärischen Ruhestand, oder die Anmeldung von der ehemaligen Ehegatten oder ihren Anwalt, fragen beibehalten werden wie die Hinterbliebenenversorgung / Empfänger, müssen werden, erhalten von der DFAS innerhalb eines Jahres nach der Scheidung. Mit anderen Worten, wenn Sie als Anwalt sind der Ausarbeitung des Ordens, und Sie nicht auf, und Sie nicht auf, eine beglaubigte Abschrift des Ordens durch zertifizierte Mail Rückschein beantragt, innerhalb eines Jahres nach der Scheidung, dass Nicht-Mitglied Ehegatten verlieren ihre Eignung für den überlebenden Ehepartner Vorteile. Darüber hinaus ist die Ehepartner muss eine "Wahl als" Brief an versichert, der SPB Vorteile.

Obwohl es wurde bereits erwähnt, dass Leistungen, die an ein Nicht-Mitglied früheren Ehegatten können nicht mehr als 50% gibt es einige Ausnahmen. Zum Beispiel, bis zu 65% gewährt werden kann, wenn die Frage der "Child Support und arrearages ins Spiel kommen. Beachten Sie außerdem, dass es kann nur ein Empfänger auf Hinterbliebenenversorgung Vorteile im Gegensatz zu privaten Pensionspläne, wo verhältnismäßig Aktie Mai vergeben werden, wenn es mehr als ein ehemaliger Ehepartner oder spätere. Ex-Ehepartner und Kinder Abdeckung ist ebenfalls verfügbar.

Zusammenfassend lässt sich sagen, wenn die Bewertung oder geteilt militärischen Leistungen, Entdeckung kann nicht überbetont werden. Bei der Sammlung von Informationen, ist es wichtig, darauf hinzuweisen, dass die Defense Finanz-und Rechnungswesen Service (DFAS) mit Sitz in Cleveland, Ohio hat nur profitieren Informationen über ein Mitglied zum Zeitpunkt der Pensionierung oder nach der Mitglied tritt in den Ruhestand. Für Informationen über das Mitglied die Vorteile vor den Ruhestand, für die Zwecke der Bewertung der Leistung oder Spaltung, der Anwalt kann entweder versuchen, diese Informationen von dem Mitglied der Befehlskette oder durch Kontaktaufnahme mit dem Militär Ehepartner's Personal-Service-Center:

Eine vollständige und umfassende Erläuterung kann nicht gedeckt werden im Rahmen dieses Artikels sprengen. Die hier vorgestellten Informationen, und in diesem Artikel, ist zu informativen und zur Unterstützung der Anwalt im Prozess der Entdeckung. Der Leser wird auf die Suche nach zuständigen rechtlichen und steuerlichen Beratung und nicht nur auf den Inhalt dieser, noch andere, Artikeln, die von Voit Ökonometrie Group, Inc.. © Voit Ökonometrie Group, Inc.