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CSRS-FERS -Portugese

E.U. Federal Pensões em Divórcio - Valor para Offset ou Divide por decisão judicial?
Incluindo comentário do E.U. militares fora os E.U.
Por Tim Voit, analista financeiro
Voit Econometrics Group, Inc. Voit Econometrics Group, Inc. Home Page: www.vecon.com
Nápoles, Flórida, E.U.A.
email: inquiry@vecon.com

E.U. planos de aposentadoria, para os cidadãos ou trabalhadores de E.U. os E.U. Governo Federal, são muitas vezes mishandled em caso de divórcio em todo o mundo. Mishandled quer na determinação do valor do plano de pensão, o montante considerado pensão conjugal, ou mishandled em forma de dividir o benefício nos termos de uma ordem judicial. Trata-se esperançado de que os seguintes assistir os tribunais, os advogados, ou simplesmente os leitores na compreensão dos benefícios federais e militares no contexto de um divórcio. Este artigo não tem por objectivo favorecer o funcionário público ou o ex-cônjuge, mas chama a atenção para o que cada partido deveria estar preocupada com a valorização ou Dividindo que diz respeito às pensões federais.

O direito da família advogado fora os E.U. confrontado com uma E.U. pensões privadas, ou E.U. Federal pensões, em particular, devem prestar especial atenção ao que os benefícios podem ser efectivamente pagos - atualmente, no futuro, em um montante fixo, ou apenas como uma pagamento mensal em cerca de idade da reforma.

A ênfase aqui neste artigo será E.U. federal sobre pensões, que são encontradas com mais freqüência em outros países. E.U. Militar aposentado pagar é também abordada, brevemente, no final deste artigo, mas cobertos mais extensivamente em outro artigo.

Muitas vezes os tribunais de outros países vão esperar que um plano de aposentadoria pode, ou vontade, faça um subsídio fixo de distribuição a um ex-cônjuge de um divórcio, quando, em quase metade de todos os casos, isto não pode ser feito, quer porque o plano foi concebido apenas para pagar uma pensão mensal de pagamento ou sobre o plano tem limitações quando uma distribuição pode ocorrer se o fizer para permitir que os grãos-um distribuições. Um tribunal local não pode decretar um plano de aposentadoria regido sob leis federais para fazer uma distribuição em sua escolha ou dentro de um determinado período de tempo. Isto não se aplica apenas aos planos de reforma do governo federal, mas ao sector privado, bem como planos de aposentadoria.

Com efeito, existem dois tipos diferentes de se aposentar aqui, em os E.U. planos, com os mesmos dois tipos encontrados em outros países, ao mesmo tempo, isto é, um plano de contribuição definida e de plano de benefício definido. Um plano de contribuição definida, caso contrário, referido como um plano de poupança, lucros de pessoal, empregado estoque apropriação plano, é composta por uma reforma em conta de valores mobiliários (investimentos), que são muitas vezes baseado em contribuições empregado e empregador.

Um plano de benefícios definidos, muitas vezes referido como um plano de pensão, é projetado apenas para pagar uma pensão mensal no benefício em alguns pré-definida a idade da reforma no futuro e geralmente é 100% financiado empregador com muito pouco ou nenhum funcionário contribuições. Estes são os pagamentos de pensões mensais para a vida e podem ser ajustadas anualmente (aumento) para o custo de vida. A maioria das pensões no sector privado de os E.U. (não-governamental) geralmente não aumentar os benefícios após a aposentadoria, porém mais E.U. governo planeia fazer. Os aumentos são aplicados à reforma em si e não deve ser confundido com o custo de vida aumenta entre a data do divórcio e aposentadoria. Os aumentos, independentemente de serem referidos como custos-de-vida-ajustes (colas) ou não, se aplicada ao benefício da aposentadoria normal são consideradas uma forma de benefício, e não algo que acumulou após o casamento, em outras palavras, é tipicamente parte de prestações de reforma.

Vale destacar que as pensões, de novo, que se destinam a pagar uma pensão mensal de pagamento, geralmente são valorizados, em que uma forfetário presentes valor é determinado a partir de uma determinada data, dizer a data da separação. Este valor presente representa o montante necessário para pagar pensões no futuro, mas não implica que o plano de pensão pode pagar um montante fixo. O subsídio fixo de valor só é usado para comprar fora ou para compensar o valor da participação do outro cônjuge. Na essência, metade do valor é dado ao antigo (não-assalariado) cônjuge, com dinheiro ou outros activos em troca de abdicar da sua parte (ou direitos) à pensão.

Os planos de contribuição definida, por exemplo, 401 (k) s, planos de poupança, lucros planos, planos de ações, equilíbrio e ter em conta o valor da conta é o que vale em qualquer dia.

Quando são pagos os benefícios de pensões Federal? No que diz respeito às pensões os E.U. Federal, eles são projetados especificamente para pagar uma pensão mensal de pagamento, a uma certa idade de reforma com base em anos de serviço. A não-aplicação da lei federal empregado (geral empregado) pode receber uma pensão de benefício em 62 anos tendo trabalhado mais de 5 anos, 60 com idade superior a 20 anos de actividade, ou de qualquer idade após 55 com idade de 30 anos de serviço, dependendo ano de nascimento. Se um funcionário público geral ou regular termina emprego antes da reforma, os benefícios só são pagos na idade 62. Isto é importante porque as valorizações no pensão avaliação não deveria prever o futuro, mas sim como lidar com os factos conhecidos no momento. Em outras palavras, se um empregado, ou plano de pensão de participante, tem 21 anos de serviço, a pensão não deveria talvez ser avaliados pelo valor de sua idade 55 supondo que irão atingir ou acumular 30 anos de serviço.

Afora os diferentes tipos de planos de reforma, os E.U. governo federal tem dois planos de aposentadoria, a Reforma do Sistema de Serviço Civil (até 1984) e pelo Federal Employees' Retirement System (FERS) para aqueles que começaram após 1984. Também é representante de muitos planos municipais, que oferecem benefícios para a aposentadoria dos trabalhadores de instituições governamentais locais.

A diferença entre FERS / CSRs tradicionais e não-governamentais planos poderiam significar dezenas de milhares de dólares, em termos de compensação conjugal valores imobiliários em divórcio, ou resultar em benefícios valiosos perdido no que diz respeito à divisão destes planos nos termos do tribunal ordenou divisão.

O governo federal também oferece os agentes federais uma oportunidade de participar do Plano Poupança Thrift Federal (SFT), que tanto o empregado eo empregador para contribuir e tem uma balança. Se alguém está consciente (ou inconscientemente) tentando alegar que o único plano que tenho é o TSP plano federal, isso não é verdade. Se eles não tiverem uma conta TSP, eles também têm automaticamente um FERS CSRs pensão ou benefício a pagar, no futuro, uma vez que o FERS / CSRs não pode ser escolhida para fora.

 

Dica: Você pode ouvir a partir de seu cliente que o seu cônjuge só tem o Plano Poupança bazares beneficentes. Um indivíduo não pode renunciar a participação em qualquer FERS ou CSRs, portanto, só se dispor de um TSP Account Statement indagar sobre a obtenção de uma declaração de pensões e das prestações relativas ao plano de pensão. O valor da pensão é muitas vezes valem mais do que a TSP conta.

Planos de benefícios definidos são frequentemente ignorados porque eles não têm geralmente em conta declarações enviadas às partes para casa, esta, uma vez que o benefício pensão não se baseia em nenhuma conta. Benefício da pensão é baseada em anos de serviço e de renda média anual em benefício de uma pensão que simplesmente acumular ao longo do tempo. É pago a partir de um fundo de pensão.

Administrador do Plano Federal de Pensões: Ambos os planos CSRs FERS e são administrados pelo mesmo plano de administrador, em Washington, DC, o Office of Personnel Management (OPM), mas, se o divórcio ocorre antes da reforma, a informação terá de ser obtida a partir da empregando entidade ou organismo.

Dica: OPM não irá calcular um benefício vencidas, acumuladas a partir de uma determinada data. Muitas vezes, eles darão um "projectado" benefício pensão, normalmente utilizados para fins de reforma planejamento. Isto incluirá os anos futuros de emprego e de rendimentos de até um futuro assumir a idade da reforma. Se você representar o cônjuge empregado, o empregador um pedido de cálculo das pensões mensais vencidas benefício como se rescindido o emprego a partir da data do divórcio, ou a data da separação. O benefício seria então acumulados com base em anos de serviço e ganhos, até à data do divórcio. Você pode usar o benefício para determinar provisionadas em montante fixo o valor presente da FERS CSRs ou pensão.

Empregado contribuições para a FERS CSRs ou não é o valor! Em muitos casos, temos visto assentamentos divórcio entre partidos mishandled porque pensava-se que o empregado contribuições para estes planos de pensão (CSRs ou FERS) representavam em montante fixo o valor actual. O valor é o actual subsídio fixo de valor da pensão mensal a ser paga com base em estatísticas da esperança de vida e mortalidade (probabilidade de morte). O empregado contribuições mensais são alheios ao benefício o participante irá receber a aposentadoria. Na realidade, a maioria, se não quase todos, os planos de pensões privados na aceitar nenhuma das contribuições do trabalhador. Se aceitar o empregado (apenas) como o valor das contribuições a FERS CSRs ou pensão, o cônjuge não-empregado é, então, defraudado do empregador financiou a maior vantagem.

Empregado contribuições para planos de pensão só existem para prever, em parte, uma pequena morte benefício no caso de um plano participante morre solteiro, e / ou apenas para compensar parcialmente os custos. Não é o valor, ou seja, o FERS CSRs e planos que não estão associados a 401 (k) planos de poupança.

Para ilustrar este ponto, observamos um caso em que um empregado do saldo da conta, ou contribuições, totalizaram cerca de $ 50000, ainda acumulou seu benefício mensal, vencidos até a data de divórcio, foi de US $ 3000 por mês ou US $ 36.000 por ano, a pagar pela vida . Por conseguinte, o empregado contribuições de US $ 50.000 não poderiam ser investidos a pagar R $ 36.000 por ano para o resto da vida de alguém, com aumentos anuais aplicados aos benefícios de reforma!

Ainda num outro exemplo, um participante alegou que a sua FERS $ 4000 empregado foi Contribuições do valor actual das suas FERS plano, com quase 20 anos de serviço. Tendo em mente que as contribuições para FERS participantes são muito menos, para CSRs participantes. Portanto, $ 4000 mais de 20 anos que parece um pouco subestimado. Na atualidade, o participante pode ter acumulado um benefício mensal de aproximadamente US $ 1000 por mês pagáveis após 20 anos a idade em 60, ou US $ 12.000 anuais, resultando em um subsídio fixo de valor presente quase 10 (dez) vezes o valor do saldo em conta o empregado , Ou aproximadamente US $ 60.000 em valores atuais, dependendo de sua idade atual.

Na realidade, o governo da parcela das contribuições, incluindo o financiamento do custo anual de ajuste vida (COLA), constitui a maior parte do valor global da pensão mensal benefício. Isto significa que o empregado contribuições sozinho maneira curta queda do valor real, mas às vezes o empregado balança é a única informação prestada ao advogado. Portanto, cabe ao advogado representando o plano não-participante do plano de perguntar: "qual é o participante do benefício como aposentadoria acumulados mensal de uma determinada data" e "quando" ou em que idade é que eles iniciem a sua aposentadoria.

Cuidado: Se a FERS CSRs ou pensão é dividida por uma ordem judicial, se o cônjuge não-assalariado é atribuído "um-metade das contribuições do empregado" e os participantes optar por receber uma pensão mensal em vez de beneficiar de uma restituição de contribuições, a não-participante cônjuge receberia nada após a aposentadoria do participante, porque a ordem prêmios contribuições, e não uma parcela da anuidade (pensão mensal benefício).

A principal diferença entre o plano e FERS CSRs o plano é que os participantes no plano FERS também contribuem para a Segurança Social aqui, em os E.U., enquanto participantes no CSRs não. Isto leva à questão de saber se ambos os planos devem ser avaliados na sua totalidade, para efeitos de propriedade compensada, uma vez que as prestações da Segurança Social FERS participante, Plano de privadas ou de outros participantes, para que interessam, não são considerados activos sob conjugal E.U. Federal Direito.

CSRs trabalhadores receberão pensões mais benefícios do que FERS porque eles não vão receber da Segurança Social. Portanto uma parcela do benefício CSRs pensão, ou subsídio fixo de valor tem de ser descontado desde a Segurança Social não é um trunfo conjugal. CSRs pensão para o benefício de ser comparável ao FERS pensão, bem como o facto de FERS empregados também recebem da Segurança Social, dos CSRs a porção representando pensão da Segurança Social (acessório) tem de ser determinado e deduzido do valor CSRs.

Dica: Embora existam outros casos em todo o país, esta questão foi abordada no v. Kelly Kelly, 198 Arizona 307, 9 P.3d 1046 (Arizona 09/14/2000) onde a esposa estava no FERS eo marido estava em CSRs. Aqui, o tribunal reconheceu que a valorização ou Dividindo um marido CSRs's foi aposentação benefícios que concede também uma parte da sua segurança social, ou o que ele teria de receber benefícios equivalentes, mas sem qualquer efeito adverso sobre as prestações de segurança social da mulher.

Um método de extração reforçada com a porção do CSRs benefícios, caso contrário, referido como o elemento da Segurança Social, em substituição ou prestações da Segurança Social, é de calcular que a Segurança Social benefício teria sido o participante tinha contribuído para a Segurança Social durante a sua anos de participação no plano CSRs. Isto implica que compila os ganhos do participante no âmbito do Plano de história, muitas vezes as informações disponíveis através do participante empregando entidade e, em seguida, proceder para inserir essas informações para a Segurança Social para determinar um programa de Segurança Social benefício. Um valor presente é calculado com base em benefício desta e, posteriormente deduzido do valor global do presente CSRs plano.

Outra abordagem consiste em determinar o benefício que haviam sido acumulados ao plano CSRs participante FERS sido um participante. A diferença nas duas prestações calculadas iria então dar a advogada, ou os tribunais, uma pista sobre a forma como grande parte da CSRs é atribuído à Segurança Social, ou de substituição do benefício. A fórmula para calcular o benefício FERS é bastante simples, 1% x Anos de serviço x salário médio mais alto durante 3 anos. O CSRs é um pouco mais envolvido, mas quer fórmula é facilmente acessível através da Internet.

Deveria ser evidente que a dedução do elemento da Segurança Social a partir de dentro da pensão CSRs beneficiar muito depende das circunstâncias do caso. Novamente, um exemplo clássico é quando um cônjuge está na CSRs plano e do outro cônjuge está no FERS plano, mas ainda assim as prestações da Segurança Social FERS cônjuge, ou a qualquer dos cônjuges no sector privado, não é considerado na divisão eqüitativa dos conjugal activos. No entanto, nem deve a todo o valor da pensão CSRs ser considerado, por causa desta questão do elemento da Segurança Social, ou acessório. Importa igualmente notar que um outro aspecto do plano de agentes federais podem participar nos, é o CSRs Offset. CSRs Offset participantes que contribuem para a Segurança Social, de forma bem parecida FERS, porém após a propositura da Segurança Social CSRs o benefício é reduzido, ou compensar, pelo montante recebido da Segurança Social, ao contrário do que ocorre quando um participante é um completo CSRs.

Tal como acontece com a maioria das pensões de reforma ou de bens em divórcio, devem primeiro ser avaliadas para se determinar se o participante pode manter toda a pensão sem a necessidade de elaboração de um decreto para dividir o benefício, com o objectivo de fornecer para uma distribuição equitativa das todas as aposentadorias. Valorizar o benefício mensal, tanto para FERS ou CSRs, é realizado da mesma maneira que qualquer tradicionais pensões definidos, no entanto, o factoring no custo anual-de-vida-regulação não deve ser ignorado. Por exemplo, um 2 a 3% COLA aumento pode aumentar o subsídio fixo de valores presentes em alta de aproximadamente uma vez e meia, um aspecto valioso dos Planos vezes negligenciados pelos avaliadores.

Aceitável para encomendas Processamento Tribunal (COAPs) & Tribunal Pedida Partilha de uma pensão: Finalmente, no que diz respeito a usar uma ordem judicial para ter os benefícios de pensões pagas a um ex-cônjuge do trabalhador os E.U. federal, algumas questões são de salientar. O FERS CSRs e planos não aceitarem os mesmos termos e condições que QDROs. QDROs aplica aos planos de aposentadoria privada da indústria, apesar de alguns planos de governo aceitar o prazo ou o título "relações qualificadas ordem interna". A ordem judicial ainda não pode fornecer o mesmo tipo de benefícios como um QDRO, exceto para os bazares beneficentes Savings Plan.

Se a divisão da pensão acumulados benefício por uma ordem judicial, lembre-se que o plano destina-se a pagar uma pensão mensal benefício, portanto, a ordem deverá ser elaborada com a ênfase colocada no valor mensal a ser pago. Embora o plano CSRs FERS e permite uma restituição da contribuição dos empregados, isto é raro fazê-lo, pois teria perdido tudo do empregador ou do governo paga benefícios. Você pode considerar declarando que o empregado não é para eleger uma restituição da contribuição dos empregados. Também tenha em mente que, se o trabalhador morre pagamentos irá beneficiar todos parar a menos que o empregado não-cônjuge sobrevivente é igualmente atribuídos benefícios, ou uma porção do sobrevivente anuidade com base em sua ação. O governo federal também não vai aceitar ordens judiciais de outros países, de modo a procuração, em qualquer país fora os E.U. terá que ter a ordem judicial entrou aqui, em os E.U. ou as pensões mais valorizada e bens adjudicados ao conjugais não-cônjuge empregado nos em vez de partilhar a pensão.

Nossa empresa faz e pode auxiliar empresas jurídicas em todo o mundo na valorização E.U. pensões e dividindo-os por uma ordem judicial ou QDRO. Entre em contato com o nosso escritório, se você tem alguma dúvida respeitantes às questões referidas nas alíneas anteriores.

Tim Voit é o autor do Plano de Aposentadoria e Benefícios QDROs em Divórcio, publicado pelo CCH CCH e disponível através da livraria on-line, e um especialista em determinar o valor dos planos de aposentadoria. Tim Voit também rascunhos ordem judicial e QDROs para dividir os E.U. em torno de planos de pensão e de outros países. Tim Voit leciona no Colégio Internacional aulas sobre os Planos de Avaliação de Aposentadoria e tem desenvolvido programas on-line ou por ambos, o International College, agora Universidade Hodges, e CCH de Educação Continuada Legal curso. Mr. Voit presta depoimento testemunha especializada na avaliação das prestações de reforma e elaboração de encomendas similares QDROs ou em vários estados e países. Tim Voit fornece perguntas e pontos de interesse para o advogado de julgamento e podem testemunhar sobre estas questões em uma taxa acessível em qualquer lugar do mundo. Perguntas, perguntas ou gerais podem ser feitas entrando em contato pelo e-mail Tim Voit inquiry@vecon.com

 

Valorizando & dividindo militar aposentadoria
Timothy C. Voit, analista financeiro Todd & K. Voit, PhD, economista

Os E.U. Militar aposentadoria é semelhante ao do governo federal no sentido em que não reconhecem nem aceitam, qualificada relações encomendas domésticas (QDRO's) para dividir aposentadoria ou aposentados pagam. No entanto, assim como o governo federal, a um tribunal militar Ordem Aceitável para Processamento, em alguns aspectos semelhante a um QDRO. Especificamente, a repartição de benefícios é regida militares fardados Serviços sob o ex-cônjuges' Protection Act (USFSPA) no âmbito do título 10 USC Seção 1408. Enquanto a lei é um método de execução de lei federal, a questão da divisibilidade e de direito é uma lei estadual questão.

Valorizar os militares aposentados pagam
As prestações são pagas a tempo inteiro um membro ativo, em qualquer idade após acumular 20 anos de serviço. Dependendo da idade em que o membro atinge vinte anos de serviço, maior o subsídio fixo de apresentar-se-á valor. Tenha em mente que este é um plano de benefício definido e se não existir saldo em conta. Temos observado outros "especialistas" supor que existe um equilíbrio subjacente conta em que o benefício mensal é amortizado em uma parcela principal e dos juros.

Benefícios são pagos com base em estrita do membro anos de serviço e classificação. O mesmo é verdadeiro para reservista ou a Guarda Nacional exceto que os pontos são acumulados e reservista, ou membro da Guarda Nacional, não pode começar até que as suas prestações dos 60 anos. O benefício é, em seguida, com base no número de pontos acumulados e as reservista do rank. Dada a diferença de idades de reforma ou de elegibilidade datas, o subsídio fixo de valor presente para o reservista não vai ser tão grande como dizer para um ativo membro a tempo inteiro, com vinte ou mais anos de serviço, que podem aposentar em qualquer idade.

Para compensar efeitos propriedade, um valor pode ser determinado ainda que o indivíduo ainda não adquiridos. Aquisição não é uma questão de divórcio e nos Estados Unidos. A mais recente paychart deve ser obtido e utilizado para fins de determinação acumulou uma vantagem, já a partir de uma data específica, como a data da separação, e valorizada basear-se na reforma adequada - dos 60 anos de reservista e da Guarda Nacional, ou a uma idade em tempo integral pessoa activa é esperado para atingir 20 anos de serviço .. Um perito competente familiarizado com os militares devem ser utilizados para valor desses benefícios.

Outras questões que envolvem o subsídio fixo de valor presente da remuneração mensal militar reformado é o Custo-de-vida-Ajustamento (COLA), o pagamento grau ou categoria no momento do casamento, bem como no momento do divórcio. Este é um plano onde reservista e para National Guard, o valor do aumento pontos antes da reforma baseia-se os aumentos do salário básico (rendimentos antes da reforma). Com efeito os pontos tornam-se mais valioso com o passar do tempo. Isto é importante se o tribunal vai conceder uma parte dos militares aposentados pagam através de uma ordem judicial.

Se você representa o ex-cônjuge do membro militar, você pode considerar que concede pontos. Se você é membro do Militar, ou seu advogado, você iria querer quantificar o benefício no divórcio ou separação e baseia o valor ou ordem judicial em que o prêmio acumulado benefício.

Divisão de Benefícios: De acordo com o USFSPA
A lei prevê vários benefícios aos ex-cônjuges, incluindo pagamento direto de aposentadoria para um ex-cônjuge de um aposentado, desde que: 1) o montante da indemnização não pode ser superior a 50% dos reformados pay1 descartáveis, 2) o período de casamento tem mais de -colo 10 anos de serviço meritório para fins de propriedade da cisão, 3) o tribunal militar não pode tratar como pagar imóvel salvo se aposentou do tribunal tem jurisdição sobre o participante. Esta poderá ser a situação do domicílio e não a origem do registro. A ordem judicial também devem ser inscritas nos Estados Unidos.

A lei só permite a divisão de "descartáveis aposentados pagam". Descartáveis aposentado pagar é o total mensal para pagar aposentados que um participante tem direito montantes menos: em dívida para com os E.U. Governo anterior para Indevido ou recoupments, Deduções remuneração devida aos aposentados a partir de uma corte marcial fino, deduções para Survivor Plano de Benefício (PAS), prémios, eo mais importante, deficiência pagam benefícios.

Deverá ser dada especial atenção à última das quatro deduções. Remuneração não está Disability tratados como "aposentado pagar", e não é divisível por os tribunais estaduais, nem uma porção pode ser atribuído a um ex-cônjuge. No entanto, tem nos últimos substituídos aposentados pagam dólar por dólar, portanto, existe um incentivo para os militares dos membros a alegação disbility tanto quanto possível. Isso não significa que seja um ex-cônjuge ainda não tenha direito à sua quota, se a sua parcela do benefício é reduzido, só que os militares não vão pagar qualquer parcela considerada deficiência diretamente a um ex-cônjuge. O mesmo acontece com a reforma propriamente dita, e os dez anos regra. Simplesmente porque os militares não vão fazer os pagamentos directos aos ex-cônjuge, pois há menos de dez anos de casamento que sobrepõe-serviço, não é, nem provavelmente não deveria, implica que o tribunal não pode ordenar ao cônjuge militar para fazer os pagamentos directos aos seu ex-cônjuge.

Vários outros pontos importantes a considerar quando uma ou ambas, partes de um divórcio militares têm aposentadoria.

Regra de um ano: em primeiro lugar, para um não-membro a ser elegíveis para o cônjuge sobrevivente prestações, dividindo-se o despacho do tribunal militar de reforma, ou notificação por parte do ex-cônjuge, ou seu advogado, que pede para ser mantido como o sobrevivente / beneficiário, deve se receber pelo DFAS dentro de um ano após o divórcio. Em outras palavras, se você como um advogado estão a elaborar a Ordem, e você não conseguir apresentar, e você não conseguir apresentar uma cópia autenticada do Diploma certificada pelo correio voltar recepção solicitadas, dentro de um ano após o divórcio, que não membro cônjuge vai perder a sua elegibilidade para o cônjuge sobrevivente Benefícios. Além disso, o cônjuge deve apresentar uma "eleição considerada" carta a ser assegurada do SPB benefícios.

Apesar de ter sido mencionado anteriormente que as prestações atribuídas a um não-membro ex-cônjuge não pode exceder 50%, existem algumas exceções. Por exemplo, até 65% pode ser concedido quando a questão da criança e apoio arrearages entrar em jogo. Também tenha em mente que só pode haver um beneficiário de prestações de sobrevivência ao contrário planos de pensões privados onde proporcionadas acções pode ser atribuída quando houver mais de um ex-cônjuge ou posterior. Ex-cônjuge e filhos cobertura também está disponível.

Em resumo, a valorização ou Dividindo quando militares benefícios, a descoberta não pode ser overemphasized. Ao recolher informações, é importante notar, que a Defesa Finanças e Contabilidade Pública (DFAS) localizado em Cleveland, Ohio benefício só tem informações sobre um membro na altura da reforma ou se aposenta após o membro. Para informações sobre os benefícios do membro anterior à aposentadoria, para fins de valorizar o benefício ou divisão, o advogado pode procurar essas informações a partir do membro da cadeia de comando ou contactando o pessoal do Serviço Militar Esposa núcleos:

Uma explicação plena e completa não podem ser abrangidas pelo âmbito de aplicação do presente artigo. As informações apresentadas aqui, e durante todo este artigo, pretende ser informativo e de ajudar o advogado no processo de descoberta. Os leitores são instruídos a procurar aconselhamento jurídico e fiscal competente e não confiar exclusivamente sobre o conteúdo do presente, nem outros, artigos apresentados por Voit Econometrics Group, Inc.. © Voit Econometrics Group, Inc.

 

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